Сегодня я публикую гостевой пост интернет-трейдера Никиты Круга, автора блога «Lightsweet: настоящий интернет-трейдинг«.
Никита пишет интересно, эмоционально, статья читается на одном дыхании. Его блог – это вообще блог обычного вполне взрослого человека, который планирует окончательно уйти в свободное плавание и выбирает для этого forex.
Для меня лично интересно то, что форекс показывается без прикрас и с точки зрения «как с помощью форекса прокормить семью».
К 2008 году в России наблюдался если не бум, то уж точно расцвет популярности интернет-трейдинга и в частности рынка Forex. Куда не сунься – везде мелькали объявления о зазывах пройти платное/бесплатное обучение торговле финансовыми активами. Не знаю как в глубинке, но в крупных городах эти объявления буквально были везде – на станциях метро, в вагонах метро, на плакатах, на ТВ, СМИ и бог еще знает где, разве что только в кабинках платных туалетов их вроде бы не было. С приходом Мирового Финансового Кризиса в нашу жизнь приток желающих попробовать себя в игре на бирже, конечно, поубавился, однако же, мы все смотрим «Что? Где? Когда?», где в перерывах на рекламу мы, вместо рекламы шампуней и кошачьих кормов, видим явные зазывы попробовать себя в торговле валютой.
Интернет-трейдинг, это действительно круто. Если раньше простой люд имел смутное представление, что где-то там далеко есть Уолл-Стрит, где потные дядьки в Яме (на жаргоне место на бирже, там, собственно, и заключаются сделки «вживую», а Яма – потому что пол этого места ниже) активно спекулируют фьючерсами и акциями, зарабатывая себе кто состояние, а кто и ранний инфаркт или инсульт от мозгового перенапряжения. С приходом Интернета все изменилось (хочется заметить, изменилось к лучшему), и теперь любой желающий, вооружившись терпением, и, имея тонны бесплатной и не очень информации, разбросанной везде, где только можно на просторах сети, может освоить это нелегкое дело – биржевую торговлю через Интернет. Тот самый Интернет-трейдинг, но, черт побери, для того, чтобы заниматься им, нужно иметь действительно стальные яйца.
Это не игра в казино, кто бы, что не говорил, хотя большинство торгуют так, что иначе их деятельность назвать рука не поднимается. Дело в том, что начинающий, увидев рекламу в метро и придя на платные/бесплатные курсы по обучению биржевой торговле, под чутким надзором местных преподавателей начинает свой путь по весьма шаткой дорожке – торговле с помощью средств технического анализа. Некоторые вскоре, а может и по прошествии многих лет, уходят из рынка, полные разочарования, отягощенные грузом потерянных денег и полные уверенности, что «все это ерунда и по другому и быть не могло». Это не так. Трейдингом можно жить. Пусть не всем дано заработать миллионы, но кормить себя и семью и не зависеть ни от кого – вполне реально.
Здесь важно уйти с дорожки технического анализа. Не все, полагаю, знают, что такое технический анализ, поэтому придется немного остановится на нем.
Вот есть график цены какого-то актива, который дорожает или дешевеет. Ну, пусть будет нефть. Что должен сделать трейдер? Правильно, понять, что будет с ценой на нефть, и, в зависимости от сделанных выводов, он купит или продаст нефть, надеясь заработать на разнице.
С 1 по 10 июля сего года нефть подешевела с 70 баксов до 60 за баррель. Не буду вдаваться в расчеты, но, продав один контракт на августовский нефтяной фьючерс по цене 70 зеленых за бочку и откупив его внизу по 60, трейдер заработал бы 10 тысяч баксов в чистом виде, при условии, что его минимальный капитал, необходимый для совершения этой сделки, должен составлять 4800 долларов. Если у трейдера нет 4800 долларов, а есть 480, то он мог бы совершить ту же самое сделку, только уже в условиях продажи контракта на разницу (CFD), то есть мог бы продать не 1, а 0,1 того же самого фьючерсного контракта.
Но тогда и навар был бы в 10 раз меньше – уже тыща баксов, что тоже очень неплохо, потому что прирост депозита составил те же самые 100%. (Клева, правда? Гы, вот так вот и зазывают дилинговые центры в свои ряды новичков. Никогда не верьте таким рекламным примерам).
Только вот как трейдер мог спрогнозировать такое падение, если он ни черта не смыслит в нефтяном бизнесе и вообще по жизни работает помощником заведующего балетным отделением Большого театра? «Используя средства технического анализа!» – скажет вам преподаватель финансовой академии, «ибо рынок – это громадна толпа, которая торгует каждая во славу своих интересов. А история имеет свойство повторяться – если раньше цена как-то двигалась, то возможно и дальше будет двигаться так же». Примерно так объясняют, почему технический анализ работает.
Согласно техническому анализу на график цены наносятся различные линии, выделяются какие-то фигуры, типа треугольников, флагов; наносят лини средних цен за некие периоды… и трейдер свято верит, что «пробой» ценой одной из таких линий, или наоборот отбой от неё (равзворот цены вблизи), может служить основанием для принятия торговых решений… Только вот все это чушь собачья… Рассуждения подобного плана сродни ставке в казино на красное, потому что «когда я ехал на работу, все время горел красный свет на светофорах».
В помощь к линиям идут индикаторы, осцилляторы (вспомогательные линии, наносимые на график цены, или под него, рассчитываемые по уникальным формулам)… Существует вера в то, что индикаторы и осцилляторы, которых тьма тьмущая, помогают определить так называемые зоны перекупленности и перепроданности (если актив перекуплен – пора продавать, если перепродан – пора покупать)… Мама дорогая, каких только средств технического анализа не было предложено за все время существования биржи… Еще бы – видя кажущуюся халяву и золотые горы, каждый норовит урвать свой кусок и придумать свой метод прогнозирования рынка. И если иногда удается хапнуть действительно большой куш, метод объявляется перспективным и действующим и все начинают его активно использовать.
Так мы имеем волны Эллиотта, волны Вульфа, индикатор Ишимоку, сетки Фибоначчи, вилы Эндрюса… мрак в общем. Трейдеру, который использует один из этих методов, просто следует задуматься и понять – как такое может быть, если все индикаторы показывают правильно, то почему в разную сторону? Почему я торгую в рост, а мой сосед, у которого другие индикаторы и методы, торгует в падение, если оба наших методах технически верны и блестяще себя показали в прошлом? Или другой вопрос – эти Ишимоку, Биллы Вильямсы, ДиНаполи, Эндрюсы – они сами-то торговали? Или только продавали книги, в которых описывали как работать по их индикаторам?
Между нами, технический анализ изначально был написан вообще для фьючерсных рынков, и применение его на рынке Форекс весьма опасно, я бы даже сказал, недопустимо. Почему? Потому что на рынке Форекс нет той толпы, которая создает цены, как этому учат в дилинговых центрах, а технический анализ основан именно на том, что рынок создает хаотичная толпа, состоящая из орд спекулянтов, маркетмейкеров, инвесторов, крупных корпораций и так далее. Да, мы толпа, которая совершает спекулятивные сделки на Форекс, но наши деньги не отправляются на внешний рынок.
А если прийти в банк и попросить купить евро за доллары, банк с легкой руки выдаст вам валюту из своих дежурных резервов и никуда ни на какой межбанковский рынок выводить не будет. Объемы не те. А дилинговый центр если и будет выводить сделки банку партнеру, то сделки эти будут перекрыты внутри этого центра, то бишь на контрагента уходит только суммарная позиция, которая есть сумма всех на данный момент (например клиент Вася купил сто тыщ евро, клиент Гоша продал семьдесят пять тыщ евро, значит суммарная позиция – нужно купить извне двадцать пять тыщ евро).
А если у брокера половина клиентов покупает евро, другая продает, то какую позицию брокер должен вывести на контрагента, если все сделки в моменте просуммировать? Более того, ни для кого не секрет, что реально деньги зарабатывают (то есть имеют постоянный прирост на депозите) процентов 5 клиентов. Чуете, где оседают деньги остальных?
Конечно, есть крупные брокерские дома, которые действительно выводят деньги своих клиентов на контрагента, однако порог входа в такие заведения – очень высок, да и клиенты там не мы с вами. Ну и конечно, у каждого дилингового центра есть клиенты, которые совершают сделки на миллионы. Такие деньги, конечно же, обслуживаются по лучшему разряду, а вот выведет ли эти деньги на внешний рынок банк партнер – вопрос уже спорный и не однозначный, зависит от намерений самого банка и ситуации на рынке в целом.
Цены на Форекс (да и не только на форекс, а вообще на бирже, но пока все же поговорим о Форекс) формируются в так называемом биржевом стакане. Именно в стакан банк направляет заявку на покупку валюты, в зависимости от того, в какой валюте сейчас востребован кредит, а вовсе не от того, что армия трейдеров активно спекулирует в моменте. Дилеру банка эта банда трейдеров до лампочки, а этим трейдерам до попадания в стакан как до Луны. Дилер видит перед собой стакан – очередь заявок на покупку валют, видит заявки других банков, которые тоже должны купить валюту уже для своих клиентов. При этом каждый банк пытается выставить в стакан цену, выгодную ему. И когда стакан меняется – заявки находят друг друга, появляются новые заявки – это плясание цены мы и видим у себя в мониторе день за днем, потому что один банковский день сменяется другим днем, приходят банки других стран, у которых свои, возможно полностью противоположные интересы.
Кстати, минимальный объем сделки между банками в таком стакане – один бакс, то бишь на жаргоне – один миллион долларов. А по моим последним данным – даже три бакса. Можно теперь представить, насколько ничтожен трейдер со своим депозитом в тысячу… ну пускай в десять тысяч долларов перед таким стаканом.
Это очень важно понимать, что те цены Форекс, что мы видим в своем торговом терминале – это цены, которые дилинговые центр получает у банков-партнеров, которые котируют рынок. Чем круче дилинговый центр, тем у него круче банк партнер. Особо бедные дилинговые центры просто покупают котировки от источников подешевле – например E-Signals (самый распространенный вариант). Кстати, любое частное лицо тоже может купить там котировки. Гы, можно даже при известных навыках программирования замутить у себя во дворе маленький дилинговый центр с клиентами в лице своих соседей.
Но вернемся к техническому анализу. Здесь я хочу притормозить и сказать, что я действительно верю, что существуют блестящие трейдеры (знаком даже с ними), оперирующие средствами технического анализа, и которые действительно имеют хороший прирост к своему депозиту. Но дело не в том, что их методы работают, а в том, что они свято соблюдают манименеджмент, или, если хотите, управление капиталом.
То есть выходят в рынок, жестко и четко ограничив свои убытки, которые, как правило, составляют не более 2% от имеющихся средств на сделку. И, получив заранее определенную для себя прибыль, они не лезут в рынок дальше, даже если цена идет туда же, куда и раньше, а ждут следующей возможности для совершения сделки, согласно своим, жестко прописанным правилам. И не пытаются отыграться, получив убыток. Вот в чем дело. Но это уже – в чистом виде профессиональная игра в казино. Это – не профессиональные трейдеры, а профессионалные игроки казино. Почувствуйте разницу, как говорится. В казино выиграть нельзя, если сидеть там долго, это знает каждый. Главное правило казино – если человек выигрывает, нужно всеми средствами заставлять его играть дальше, и он все равно проиграет то, что выиграл и оставит еще все то, что принес с собой. А профессиональный игрок, у которого есть свои методы выигрыша в казино, никогда не такого не допустит – получив выигрыш, ради которого он сюда пришел, уже ничто не заставит его играть дальше. По крайней мере, сегодня.
Еще одно ошибочное мнение, которое имеют начинающие трейдеры Форекс, это влияние новостей. Раз уже рынок Форекс у нас наиболее популярен, давайте посмотрим на его примере. Кстати, этот фактор порой вообще останавливает людей от вступления на путь торговли на Форекс. Пару раз коллегам на работе я предлагал попробовать, на что в ответ видел круглые глаза и фразы типа «Да ну… мне этого не понять… нужно же ведь столько новостей в голове держать?!». Вижу я так же регулярно трейдеров, которые ждут какой-то новости (а они постоянно сыпятся в терминал), полагая, что рынок отреагирует на эту новость как-то по особому, а после выхода этой новости быстро входят в рынок, который, естественно сразу же идет не туда. Новости эти, которые регулярно выходят, в основном связаны со сбором статистических данных – безработица, индексы цен, заявки на ипотечное кредитование и так далее. Все эти данные должны быть собраны, обработаны, подписаны и только после этого могут быть опубликованы – и когда мы их слышим, они уже настолько протухшие, что можно быть уверенными, что рынком они уже учтены. Здесь, правда, стоит оговориться, что есть действительно новости-бомбы – например, решения о девальвации валюты центральным банком, но такие новости всегда держатся за семью печатями до официального выхода и торговать по ним… по-моему просто невозможно.
Статью хочется завершить на хороших тонах. Несмотря на то, что я тут маленько погромил технический анализ, и, возможно, получу обратно камней в огород (конечно, ведь нас так долго учили, что это единственно возможный способ торговли на бирже), заниматься этим бизнесом можно, и можно вполне успешно. Есть и другие методы анализа рынков. И жаль, что они выходят за рамки этой маленькой обзорной статьи, в которой я ненавязчиво предлагаю попробовать себя на этом поприще. Я рассказал далеко не о всех подводных камнях и граблях, которые прячутся в траве, но, надеюсь мы с вами еще увидимся – я жду вас у себя на сайте, а может, Андрюха разрешит мне еще как-нибудь закинуть в его замечателный блог пару статеек. Интернет-трейдинг – это очень в духе философии Антикорпоратива.
Путь Трейдера – это сложный путь, хотя и путь не для всех. Мало здесь иметь стальные яйца, нужен еще и кремниевый сфинктер. Но трейдер, пусть и не профессиональный – это очень непростая личность. Не хочется никого обидеть (упаси Господи), но люди, занимающиеся трейдингом на свои (а иногда и чужие – в доверительном управлении) деньги заслуживают всяческого уважения. Дело в проявлении эмоций. Они холодно смотрят, как растет депозит в удачной сделке, иногда даже до баснословных пределов, и совершенно спокойно пережидают период убытков, который так же может сильно подкосить бюджет. Это не передать словами…. Просто…. ну, Они – Настоящие Мужчины и Женщины. Путь Трейдера воспитывает в личности самые лучшие качества – совершенно по другому смотришь на деньги, на окружающих людей. Заносчивость и высокомерие рынок очень быстро уничтожает, потому что утверждение «Перед рынком все равны» верно на 100 процентов и каждый трейдер это знает. Железная Выдержка? Да, ее тоже дает рынок. Правда, все это, конечно же, приходит со временем, пора, когда сидишь и нервно грызешь ногти, зомбируя монитор сутками, тоже имеет место быть в начале Пути…
Засим закругляюсь. Я желаю Вам удачи, здоровья и, конечно же, профитов! А Андрюхе спасибо за приглашение.
Искренне Ваш,
Круг – www.lightsweet.ru
Никита, это тебе большое спасибо. Даже я кое-что понял, абсолютно не знакомый с форексом. Давайте зададим Никите вопросы в комментах, по мотивам которых он напишет еще один гостевой пост :)
Уважаемые читатели! Я всегда приветствую гостевые посты. Для желающих опубликовать у меня статью – это трастовая ссылка и нехилый трафик, а для меня повод покататься еще один денек на велосипеде :) Пишите.